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场外配资为何非法,起底中鼎国资“金融集团”的虚假幻想②|无资格的隐秘场外配资平台

2020-08-17 11:45:29股指开户

  中鼎国资并不简朴。福韵数据提供的资料显示,现实控制人姬德志是一位90后,通过旗下23家公司,构建起了一个看似重大的中鼎国资的“金融整体”。

  财联社

  

  文 | 财联社 姜樊 李愿

  只管各部门对场外配资的羁系一直加码,但种种非法途径的场外股票配资,照旧在市场上屡禁不止。

  “我们资金是XX金融(公司)羁系的,没有任何风险,XX公司很大,你知道吧?”自称中鼎国资财团整体有限公司(以下简称“中鼎国资”)营业职员体现,“投研部精选牛股XX股份,建议现价介入2-4成仓 预计短线3-5个生意营业日止盈离场,你这边什么价位买入几多股跟我说一声,我帮你纪录一下,出货好第一时间通知你”。

  中鼎国资并不简朴。福韵数据提供的资料显示,现实控制人姬德志是一位90后,通过旗下23家公司,构建起了一个看似重大的中鼎国资的“金融整体”。其自称是喜欢炒股的“手艺男”,却在没有任何羁系部门的允许的情形下,通过自己控制的数十家公司,隐秘的开展配资、荐股、网络贷款等营业,并虚构与几十家银行和信用机构相助,冒充其他着名公司的名义骗取客户信托。

  中鼎国资实控人控股的23家公司,其中大部门与金融相关,现在均处于无牌照的状态(《[系列报道:起底中鼎国资“金融整体”的虚伪幻像]第一篇:无谋划牌照的绝密之境》)。其中,明确正在运营的公司即是其荐股和场外股票配资平台。

  隐藏的配资app 杠杆率远高于融资融券

  随着财联社记者视察深入发现,公司营业职员号称可以1:2到1:8倍杠杆、日息0.2%到0.3%。

  一位业内人士向财联社记者透露,这些股票配资的平台大部门并无任何金融资质,而且做得越发隐秘,羁系很难在第一时间察觉。若是投资人亏损则可能投诉无门。

  值得注重的是,就在上周末,股票配资再度迎来“最强执法”。最高法在《关于为设立科创板并试点注册制刷新提供司法保障的若干意见》新闻宣布会上明确,未取得谋划允许的互联网和股票配资条约无效。

  天平app,中鼎国资股票配资营业的主战场。财联社记者在该app上看到,在其下方有融资一项功效。点开“融资”即可申请场外股票配资。以其“按日融资”为例,融资保证金划分可选1万元、5万元和10万元;而配资金额则可2到4倍不等。这意味着这款app的杠杆率是1:2到1:4,显着高于融资融券最高1:2的杠杆率。

  财联社记者以客户身份拨打其客服电话咨询,客服职员向记者体现,中鼎国资一样平常都可以做到1:4的杠杆率,在实名认证之后,就能乞贷。但对于其他的乞贷条件,该客服却体现不是很清晰,还需要再问客户司理。

  不仅仅是天平app,公司尚有一个无法在任何软件市肆找到的“一两点战略网app”。

  “荐股不收费,主要做配资,......,有个app名字是‘一两点战略网’,注册后可以给你配资,杠杆比例5、6、7、8倍可以恣意选。”一位自称是中鼎国资的事情职员体现,“只需要下载一个app,软件市肆没有,是我们内部app,我给您一个二维码”,只要凭证公司提供的一个二维码下载配资app软件,注册后乐成后将资金充值到该软件,就可以完成配资。

  从工商信息上查询的效果来看,“一两点战略”app属于武汉一两点战略信息手艺服务有限公司,法人代表为王明忠,从工商信息上与姬德志并无关系。

  但为何会以中鼎国资的身份推荐,其中缘故原由现在无从知晓。据另一位客服对财联社记者先容,中鼎国资在天下有18个分支机构,配资主要是贵阳分公司认真。

  “股票配资是个危险者的游戏。若是赚钱,收益简直可以成倍上升;但若是亏钱就是血本无归。”一位熟知股票配资的业内人士对财联社记者体现,股票配资往往设有预警线和强制平仓线。所谓保证金或本金,就是配资者自己出资的部门,若是泛起亏损,则先亏这部门保证金;若是亏损到一定水平,平台则对用户的账户举行强制平仓,以保障配资资金的清静。

  这位业内人士帮记者算了一笔账:若是配资人有2万元初始资金需要配资10万元,配资比例是1:5。即投资人出10万给配资人炒股,整个账户加起来是12万元。配资的风险控制准则就是不能让配资人赔到10万以下。而这个止损线的盘算要领就是20000-(20000*80%)+100000=104000。

  “凭证配资人亏损80%的系数盘算的话,配资人还剩下4000块钱的时间就必须要强制平仓。也就说这个账户里市值到了104000的时间,风控就得’砍掉’所有股票。”上述业内人士直言,当强制平仓多了,股票市场便会泛起震荡。

  而天平app的强制平仓线约莫在融资后金额的86%到88%之间,这意味着可操作空间更小。按此盘算,在极端情形下,1:4的杠杆率只需不到2个跌停板就会被强制平仓;而1:8的杠杆率则顶多1个跌停板即被强制平仓。

  配资利率年化超70% 一直诱导客户将资金转入app

  除了“亏损先亏自己的钱”以外,场外股票配资平台还会收取高额的配资利率以及可能通过种种名目的“砍头息”。

  以天平app为例,按日乞贷的配资利率为3‰每个生意营业日,但其客服职员则体现3‰是凭证逐日盘算。若是凭证一年平均250个生意营业日盘算,年利率高达75%;若是凭证一年365天就算,年收益率则高达109.5%。

  不外,姬德志在接受财联社记者采访时辩解称,天平app给出的股票配资的利率不算高,“直接几天的话并不会有太多的利息发生”,而且月息没有凌驾36%。”

  凭证此前最高法《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用执法若干问题的划定》的司法诠释中明确指出,民间借贷年利率超36%部门无效。随后,36%年利率被看做是判断印子钱的羁系红线。这意味着即即是乞贷1天,年利率凌驾36%也会被认定位印子钱。

  利率并非天平app唯一的收费内容:在“出金”(即提现)时还需要凭证每笔3‰缴纳手续费,单笔提现金额不足100元收1元钱,不足1000收3元钱。“且收到的提现金额是扣除手续费后的取整,提现费整数部门无法到账”。

  “不需要什么手续,没有利息”,中鼎国资的营业职员体现,“一两点战略”app配资不收利息。但记者继续追问时,对方又体现,“天天有资金的服务费,千分之二,还将收取5‰的综合费,是一次收取”。

  平台掌握股票账户信息,随时强制平仓

  “我们是实盘生意营业,不是虚拟盘。”天平app的客服职员向财联社体现,但若是使用相关app必须通过线下署理商,即客户司理定向发送的约请码才可以使用。“若是没有,那得先联系线下署理商才行。”

  现实上,定向约请是这类app的通用做法。“一两点战略”app也同样必须通过客户司剃头送的约请码才可以注册使用,并提交身份证信息和绑定银行卡。

  业内人士剖析以为,要求用户提供身份证信息、银行卡信息等,相当于在这些app中“开户”,这些平台并无开户资质,以是很可能是提供一个已有账户共用户使用,“这些账户信息掌握在平台方手里,也可以随时举行平仓,甚至是封号。”

  从这些app中的协议也可以看出一些眉目。在天平app的“用户协议”协议中明确写明:“因任何理由,包罗但不限于长时间(凌驾一年)未使用,或天平平台以为您已经违反本协议的文字及精神,天平平台有权终止您的密码、账号或本服务之使用(或服务之任何部门),并可连忙关闭或删除您的账号及您账号中所有相关信息及文件……”在用户协议中还写明,“用户在此确认知悉并赞成天平平台有权凭证需要不是修改、增添或删减本协议内容”。

  现实上,股票配资的资金打款渠道也同样存疑。在天平app“关于入金”的规则中写明,可以通过银行网银等方式举行入账,并声称“平台不清静,银行作为资金羁系方不行能会与我们相助”。

  号称与21家银行和信用相助 但相助方逐一否认

  凭证中鼎国资在其官网上的信息显示,中鼎国资与21家银行及信用机构有相助。而且公司营业职员一直宣称,自己由于第三方羁系,以是较量清静。

  但财联社记者与其官网中提及的21家银行及信用机构联系确认,现在已获得10余家银行及机构回复,均称与中鼎国资并无任何相助。

  不仅云云,其旗下担任主要转账角色支付平台“优付宝”,并无第三方支付的相关牌照。

  “这意味着投资人的资金及各项权益都得不到保障。”一位状师向财联社记者体现,往后,无论是否签署配资条约都将被法院视作无效,也就是说,投资者若是在无资质的平台举行配资炒股,均将不受执法掩护。

  就配资问题,记者致电中鼎国资现实控制姬德志,其对财联社回复称,“现在量不大,虽然没有相关牌照,近期会去申请”。

  6月21日,最高人民法院宣布《关于为设立科创板并试点注册制刷新提供司法保障的若干意见》,其中第12条提出,股票信用生意营业作为证券市场的主要生意营业方式和证券谋划机构的主要营业,依法属于国家特许谋划的金融营业。“对于未取得特许谋划允许的互联网配资平台、民间配资公司等法人机构与投资者订的股票配资条约,应当认定条约无效。对于配资公司或生意营业软件运营商使用生意营业软件实验的变相经纪营业,亦应认定条约无效。”

  “证监会一直高度关注资源市场场外配资情形,坚定不移地攻击违法违规的场外配资行为,坚决维护投资者正当权益和资源市场正常秩序”,今年4月,证监会新闻讲话人体现。

  原问题:[系列报道之起底中鼎国资“金融整体”的虚伪幻像]第二篇:无资格的隐秘场外配资平台

  (本文来自于界面)

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